Nova York processa Citibank por suposta falha em compensar vítimas de fraude

“Os bancos deveriam ser o lugar mais seguro para guardar dinheiro, mas a negligência do Citi permitiu que fraudadores roubassem milhões de dólares de pessoas que trabalham duro”, disse James em comunicado. “Muitos nova-iorquinos dependem do banco on-line para pagar contas ou economizar muito, e se um banco não consegue proteger as contas de seus clientes, eles estão falhando em seus deveres básicos.”

O Citigroup, empresa-mãe do Citibank, teve dificuldades em gerir riscos e controlos no passado. O banco – produto de décadas de fusões que criaram uma colcha de retalhos de sistemas tecnológicos – não investiu na sua infra-estrutura, disseram ex-executivos. aquilo foi Claro Quando o Citigroup enviou acidentalmente quase US$ 900 milhões aos credores da Revlon em 2020.

Mais tarde naquele ano, os reguladores bancários Multado O Citigroup pagou US$ 400 milhões e ordenou que a empresa melhorasse seus sistemas de gestão de risco. Desde que assumiu o cargo em 2021, a CEO Jane Fraser tem pressionado para melhorar a tecnologia do banco e apaziguar os reguladores.

O processo de Nova Iorque inclui pessoas específicas que tiveram milhares de dólares roubados das suas contas e que afirmam que o banco não as compensou.

O Citi disse em comunicado que o banco está “trabalhando arduamente” para prevenir ameaças e ajudar clientes que sejam vítimas de fraude.

“Os bancos não são obrigados a tornar os clientes inteiros quando estes seguem as instruções dos criminosos e os bancos não conseguem ver qualquer indicação de que os clientes estão a ser enganados. No entanto, dado o aumento significativo da fraude online em toda a indústria nos últimos anos, tomámos medidas proativas”, disse ela. A empresa disse em um comunicado: “Etapas para proteger as contas de nossos clientes com protocolos de segurança líderes, ferramentas intuitivas de prevenção de fraudes, insights claros sobre as fraudes mais recentes e maior conscientização e educação do cliente.” “Nossas ações reduzimos significativamente as perdas de clientes por fraude online e continuamos comprometidos em investir em medidas de prevenção de fraudes para ajudar nossos clientes a proteger suas contas contra ameaças emergentes.”

James alegou no processo que o Citi deve compensar as vítimas de fraude de acordo com a Lei de Transferência Eletrônica de Fundos.

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