Goldman Sachs está avaliando a venda de parte de seu negócio de patrimônio

NOVA YORK (Reuters) – O Goldman Sachs disse nesta segunda-feira que está considerando vender parte de seu negócio de patrimônio, enquanto muda seu foco para atender aos ultra-ricos e se afastar dos ricos. Clientes de alto patrimônio líquido em grandes mercados.

O banco de Wall Street disse em comunicado que está avaliando alternativas para sua unidade de consultoria de investimentos registrada (RIA), chamada Personal Financial Management (PFM), que administra cerca de US$ 29 bilhões.

A mudança ocorre no momento em que o Goldman está revertendo suas operações de consumo, que perderam US$ 3 bilhões nos últimos três anos, e está avançando com a venda de sua fintech GreenSky.

O Goldman comprou a RIA, anteriormente United Capital Financial Partners, por US$ 750 milhões em 2019, quando administrava cerca de US$ 25 bilhões em fundos. A compra visa expandir a lista de clientes do Goldman além dos ultra-ricos, mas a unidade continua sendo uma pequena parte dos negócios de patrimônio do banco.

O braço de patrimônio privado do Goldman supervisiona US$ 1 trilhão em ativos para clientes de patrimônio líquido ultraelevado.

A Citywire RIA relatou pela primeira vez a potencial venda.

O possível desinvestimento ocorre depois que o CEO David Solomon reorganizou a empresa em três unidades no ano passado e reduziu suas ambições em seus negócios de consumo deficitários.

“Isso faz parte da reestruturação geral da empresa, voltando às suas raízes”, disse Stephen Biggar, analista da Argus Research.

“Eles foram incapazes de abrir caminho para a lucratividade e escala” para a agência, que atende a indivíduos de alto patrimônio líquido em mercados de massa fora dos principais clientes ricos do Goldman, disse Biggar.

O Goldman se recusou a comentar os ganhos da PFM.

As ações da empresa caíram 1,2% nas negociações do final da manhã, em comparação com o S&P Banking Stocks Index (.SPXBK), que caiu 0,6%.

O negócio de patrimônio do Goldman ficou para trás de seus rivais, incluindo o Morgan Stanley (MS.N), onde o CEO James Gorman construiu seu braço de gestão de patrimônio por meio de uma série de aquisições que geram receita estável.

Solomon foi pressionado a mudar a sorte do Goldman depois que seus lucros caíram 60% no segundo trimestre, com baixas contábeis em seus negócios de consumo e investimentos imobiliários atingindo os lucros.

O banco planeja expandir seus principais negócios de patrimônio para atender clientes de patrimônio líquido ultraelevado, ecoando as aspirações do Investors Day no final de fevereiro. Outras empresas de riqueza primária incluem planejamento financeiro no local de trabalho por meio da poupança de Aiko e Marcus, disse Goldman.

Os bancos americanos competem para atender clientes ultra-ricos, oferecendo serviços de corretagem, hipotecas e outros, bem como planejamento imobiliário e tributário. Essas atividades tendem a gerar receitas mais estáveis ​​do que as operações voláteis de Wall Street, como banco de investimento e trading, que estão intimamente relacionadas à atividade econômica.

Nossos padrões: Princípios de confiança da Thomson Reuters.