A fraude prospera em Zelle. Os bancos dizem que não é problema deles.

Julia Gibson, outra cliente da Wells Fargo, perdeu US$ 2.500 em um golpe semelhante em outubro. Depois que ela denunciou a fraude ao banco, eles lhe deram um crédito temporário pelo dinheiro perdido. Mas em janeiro, o banco cancelou abruptamente o crédito, zerando seu saldo e incorrendo em uma taxa de saque a descoberto. O banco determinou que a perda não era fraudulenta.

“O que foi tão frustrante sobre tudo isso foi que o representante de atendimento ao cliente com quem falei me disse que muitas pessoas passaram por isso”, disse Gibson.

Em seus apelos ao Wells Fargo, Faunce e Gibson citaram as regras do Consumer Bureau sobre perdas fraudulentas, mas o banco as rejeitou repetidamente.

“Há certas indicações de que estamos analisando na investigação para nos informar que há de fato fraude na conta”, escreveu Wells Fargo a Founce em 23 de fevereiro. “Durante a investigação, não conseguimos encontrar nenhuma dessas indicações presentes e ela negou essa alegação”.

Depois que o Times ligou para o banco, ele respondeu à Sra. Gibson.

“Estamos comprometidos em seguir todos os regulamentos que regem as transações”, disse Jim Seitz, porta-voz do banco. “Estamos trabalhando ativamente para aumentar a conscientização sobre golpes comuns para ajudar a prevenir esses trágicos incidentes”. Recuse-se a discutir casos específicos de clientes.

Outras vítimas de fraude que tentam recuperar seu dinheiro dos bancos tiveram mais sorte citando a lei.

Ken Page Romer, psicoterapeuta e autor que mora em Long Beach, Nova York, tirou US$ 19.500 de sua conta em novembro depois de receber alertas de texto e ligações fraudulentas que pareciam vir de números de telefone do Citigroup. O banco inicialmente negou suas alegações. A pedido de seu marido, Gregory, consultor financeiro, Page Romer escreveu uma carta ao banco citando o Regulamento E e enviou cópias à polícia e aos reguladores bancários. O Citi devolveu rapidamente o dinheiro roubado.